Interesse nur Hypotheken Darlehen ist es gut oder schlecht?

Haben Sie Werbespots über interest-only Hypotheken gesehen ...
diejenigen, bei denen Sie über was für eine wunderbare Nutzen gesagt wird
es ist ein super low Hypothek Zahlung und alle haben
wunderbare steuerlichen Abschreibungen werden Sie erhalten?

Bevor Sie sich entscheiden, in eine interest-only Hypotheken springen,
nehmen Sie sich ein paar Minuten zu erleuchten Sie sich ein wenig über sie.

Denken Sie darüber nach ... wenn Sie nur die Zinsen zahlen, auf Ihrem
Hause, werden Sie immer beginnen die Zahlung auf die Hauptforderung und wird
Sie jemals irgendwelche Eigenkapital in Ihrem Eigentum?

Per Definition ist eine Hypothek eine "vorübergehende bedingte
Verpfändung der Immobilie an einen Gläubiger als Sicherheit für
Erfüllung einer Verpflichtung oder Rückzahlung einer Schuld. "

Oder, es ist einfach, das heißt, Sie leihen sich Geld von einem
Finanzinstitut und sie im wesentlichen kaufen Ihr Haus
und Sie zahlen es zurück. Aber wie können Sie zahlen es zurück, wenn Sie
nur Zinsen zahlen?

Genauer gesagt, sind interest-only Hypotheken eine vorübergehende
Aufschub für die Zahlung aus einem traditionellen Hypothek. Sie können
tatsächlich Verlängerung der unvermeidlich und schließlich macht
es sogar teurer zu zahlen Sie Ihre Hypothek.

Viel zu viele Menschen verschuldet sind weit über ihre Köpfe
weil interest-only Hypotheken. Sie nutzten
wie es schien, attraktive Angebote sein, 'jetzt kaufen und bezahlen
später.

Mit einem interest-only Zahlung Sie halten den Auftraggeber
bei voller Beleihungswert und jeder Cent, den Sie zahlen, ist interessant.
Mit einem eher konventionellen Hypothek wäre langsam bezahlen
entlang der gesamten Kreditsumme.

Die meisten interest-only Zahlungspläne auf angebotene
Adjustable Rate Mortgages (ARMs), sondern auch sein kann
gefunden auf festverzinsliche Hypotheken. Interest-only Zahlung
Zeiträume fast nie für die gesamte Laufzeit des Darlehens laufen
das ist in der Regel 15 oder 30 Jahren.

Je nach den Bedingungen Ihrer Hypothek, könnten Sie
erwartet, um die Zahlung auf die Hauptforderung in fünf, sieben oder
zehn Jahren. Sobald die interest-only endet, Ihre monatlichen
Zahlung geht, weil dann sowohl zahlen werde
Zins-und Tilgungszahlungen.

Auf der anderen Seite kann interest-only Hypotheken ein guter sein
was für einige Menschen. Für jene Leute wollen kaufen
eine größere / bessere Heimat für eine geringere Anzahlung und die
antizipieren bewegen innerhalb von sieben Jahren ist das Interesse nur
Hypotheken-Verfahren kann der Weg zu gehen.

Doch im Hinterkopf behalten, dass in einem "down" Immobilienmarkt
Sie in der Regel nicht bauen keine Aktien und Geld verdienen
indem sie es auf diese Weise. Der Großteil des Geldes aus
Investitionen in Immobilien stammt aus einer Wertsteigerung um
die Heimat.

Die durchschnittliche Person bewegt alle sieben Jahre sowieso. Die Tage
wenn Menschen in einem Hause zu bleiben 30 Jahre oder mehr sind verschwunden.
Also, wenn Sie erwarten, bewegen, bevor Sie dann zu starten
Zahlung auf die Hauptforderung, dann eine interest-only Hypotheken
Darlehen kann für Sie ideal.

Es gibt eine Menge von Kleingedruckte zu einer Hypothek. Bewerten Sie Ihre
eigenen Ziele und wachsam, wenn Sie die Bedingungen auf dem sein
Darlehens Sie, bevor Sie handeln überlegt haben.